一、代发客群手册

1. 代发客群战略价值

(1) 为何必须深耕代发客群？

① 客户经营发生变化：

从传统面对面，到线上线下一体化

从私域到公域私域的一体化

② 数据洞察：代发客群对银行AUM/存款/中收的贡献占比

③ 客户生命周期价值模型

④ 同业案例分享：宁波银行教师客群打法、某银行工厂客群线上线下深耕

(2) 代发客群经营的本质逻辑

① 公私联动策略：企业客户和私人客户的联动触达

② 对于易入企和难入企的客群，经营逻辑不同

2. SOP的核心价值

(1) 为什么需要标准化SOP？

① 解决一线困境：动作碎片化、效果难追踪、新人培养难

② 总行赋能逻辑：标准化→可复制→规模化

③ SOP三重价值：提效、控风险、促协同（线上线下融合）

3. SOP框架设计逻辑

(1) 如何构建分行级SOP框架？

① 新群激活，黄金48小时触达规则

② KYC深化：通过内容或活动形式做需求挖掘

③ 价值转化：通过1V1和朋友圈做好关键转化节点

二、代发客群的客户画像分析与任务旅程设计

1. 兴业代发客群梳理

(1) 客户需求洞察

① 客群经营，从客户洞察开始

(2) 代发客群的客户画像分析

① 从（年龄、职业、金融需求、情感需求）提炼3类典型客群特征

(3) 现场产出

① 将兴业的代发客群分为3类，并输出是那三类，并进行对应的客群需求分析，并输出等他们的功能需求和金融需求

2. 任务旅程设计

(1) 什么是客户生命周期

① 生命周期的四个阶段：引入期、成长期、成熟期、衰退期

(2) 基于生命周期的营销手段

① 不同阶段的客户所需的内容、活动是不一样的

(3) 现场产出

① 梳理出3类典型代发客群的生命周期流程和对应的营销内容和活动（破冰→KYC→跟进→转化）

三、代发客群操作手册分场景SOP框架设计

1. 分场景SOP框架设计

(1) 线上经营的三种场景

① 1v1、社群、朋友圈的营销作业和结果不同之处

(2) 1v1私聊场景的落地设计

① 1v1的节奏与交互轮次

(3) 朋友圈场景的落地设计

① 朋友圈的落地节奏和交互轮次

(4) 社群运营的落地设计

① 社群的节奏及交互轮次

(5) 现场产出

① 3类典型代发客群的1V1私聊、社群运营、朋友圈的推广步骤和交付轮次，并生产出各场景的月度行事历

四、代发客群操作手册内容共创

1. 1V1话术内容共创

(1) 3种类型的话术结构

① AIDA模型的话术结构

(2) 如何用AI工具生产朋友圈文案

① 如何向DEEPSEEK提问及如何追问，编辑出符合客户的1v1话术

(3) 现场产出

① 每人生产出4条1v1话术

2. 社群活动SOP设计

(1) 什么是有效活动

① 从活动的目标、活动玩法进行拆解

(2) 如何完成线上&线下阵地的配合

① 不同场景下的线上&线下配合逻辑

(3) 案例讲解

① 医院类企业的线上线下活动案例讲解

(4) 现场产出

① 基于三种类型的企业策划不同的线上线下活动

五、代发客群操作手册内容共创与内训场景演练

1. 朋友圈文案共创

(1) 日常经营与产品营销文案

① 日常经营和产品营销文案的模版和结构

(2) 如何用AI工具生产朋友圈文案

① 如何向DEEPSEEK提问及如何追问，编辑出符合银行合规的内容

(3) 现场产出

① 每人生产出1条客户关怀和产品营销朋友圈文案

2. 内训场景演练

(1) 现场演练：学员分组演练1V1技巧、朋友圈发布、活动策划，互评优化内容。