课程简介

在人口红利消退、经济增速放缓、低利率环境持续及客户需求快速迭代的复合压力下，金融业（银行、保险）正面临“增长失速”与“服务同质化”的双重挑战。传统粗放式运营模式已难以适应市场变化：代理人队伍产能瓶颈凸显，内勤流程冗余低效，客户体验从“功能满足”转向“情感共鸣”，数字化转型成为破局关键。然而，多数机构仍停留在“技术堆砌”阶段，未真正实现“业务价值驱动”的转型——例如，代理人数字化工具因缺乏场景化设计导致使用率不足30%，客户旅程优化因跨部门数据割裂难以落地。

本课程聚焦金融业（银行、保险）数字化转型中的体验设计核心命题，围绕“为什么转-转什么-怎么转”展开：从人口、经济、利率等宏观趋势切入，剖析转型本质是“通过体验重构创造新增长点”；结合监管政策与行业标杆案例，拆解客户从“同质化”到“个性化”、代理人从“粗放化”到“精细化”、内勤从“冗杂化”到“专业化”的三大转型路径；并输出“场景化功能梳理-体验评估体系-组件库搭建-多元业务服务能力”的数字化工具升级方法论，帮助企业实现“体验优化-效率提升-业绩增长”的闭环。

课程收益

1、帮助学员掌握金融业数字化转型的核心逻辑，明确“体验价值创造”在转型中的定位，避免技术堆砌式投入；

2、帮助学员输出客户分层运营、代理人数字化工具升级、内勤流程再造的具体方案，提升客户留存率与代理人产能；

3、帮助学员学会搭建体验评估体系与组件库，实现跨部门协同与快速迭代，降低转型试错成本

受众人群

银行/保险数字化转型负责人、用户体验设计经理/总监、零售业务部负责人、代理人渠道管理岗、运营流程优化岗人员

课程周期

 1天（6H） 

课程大纲