近年来,⾦融⾏业⾯对互联⽹的冲击不断,为了应对这样的问题,⾦融⾏业也通过调整组织形态、开拓新产品进⾏应对。但⾦融⾏业的特殊性以及互联⽹公司⾃⾝建⽴的优势,导致直接照搬照抄它们的做法很难出效果。本课程则是针对⾦融⾏业⾃⾝ 。
课程特点
本课程不是简单的布“道”,更注重针对⾦融⾏业的现状,通过案例分析和总
结,引发学员思考,找到切实可⾏的战术;同时也不是简单地讲解“术”,因为没有意图的
⾏动是⽆法获得效果的。
课程目标
帮助学员对互联⽹⾦融产品领域建⽴系统性的感知,能够结合⾃⼰的实际情况,寻找到新的
产品机会、或现有产品在定位、打法上的调整⽅向。通过2天的课程,学员将能够:
1. 对互联⽹⾦融产品所处的需求趋势、技术趋势、⾏业竞争格局有更清晰的认知,知道⾃
⼰负责的产品所处的环境背景。
2. 理解运营驱动、⽤户驱动、痛点驱动三种经典做法的区别与联系,并根据⾃⾝产品所处
的阶段、未来的愿景,选择、组合出合适的打法。
3. 深⼊理解由获客、激活、留存三个阶段构成的⽤户养成路径,以及各个阶段的典型障碍、
应对策略,能够结合⾃⼰的产品提出切实可⾏的运营优化⽅案。
4. 深⼊理解基于⽤户⾏为倾向的分类⽅法,并结合⾃⼰产品实际,对⽤户进⾏重新分类,
寻找到有价值、可作为的潜在的细分市场,形成相应的⾏动建议。
5. 深⼊理解需求的本质,能够从问题甚⾄是⼼理诉求、业务动机层⾯理解需求,找到⽤户
有效的痛点、兴奋点,并提出满⾜这些痛点的⽅案,提出新产品、新版本、新特性的实 。
课程时长
2天(12H)
分享提纲
• 1. 互联⽹⾦融⾏业洞察:⽤户需求与竞争分析[2Hour]
| • 1.1 需求趋势分析 [0.75Hour] ✓个⼈客户⾦融需求 • ⽀付需求:场景化、效率提升、创新 • 增值需求:流动性资⾦增值、闲置资⾦增值、计划性资⾦管理 课程PLA-02C(2018版) • 借贷需求:短期与长期、⽬的性与消费性、即时性与周期性、实物与信⽤ • 保障需求:短期、健康、⼦⼥等 ✓组织客户⾦融需求 • 业务⽀持:收款、供应链资⾦、企业内资⾦流 • 融资需求:实物抵押、业务担保、股权融资 • 保障需求:⼈员、资产 • 进阶需求:资⾦管理、企业年⾦…… ✓⾦融机构需求 • 提升获客能⼒:渠道、展业、代理、竞争 • 服务能⼒提升:智能化 • 服务效率提升:数据化 • ⾦融产品设计能⼒提升:数据分析 ( 通过案例,对⾦融⾏业的个⼈客户、组织客户的⾦融需求,⾦融机构自身的业务发展需求进⾏ 结构化梳理,使学员更深⼊地理解互联⽹⾦融的战场。) • 1.2 技术趋势分析 [0.25Hour] ✓ 渠道⾰命:互联⽹、移动互联⽹、社群⽹络、APP世界 ✓ 能⼒⾰命:⼤数据、⼈⼯智能 ✓ 模式⾰命:区块链 ( 通过案例,使学员能够从价值的角度对技术发展与应用趋势建立更清晰的认知 。) • 1.3 ⾏业竞争分析 [0.5Hour] ✓ 模式巅覆 • 平台⾰命:平台巅覆了管道 • 免费与贴补:财务创新 • 教堂与集市:去权威、去中⼼化 ✓ 案例分析:互联⽹⾦融经典案例点评 ( 通过案例,使学员理解互联⽹团队的⾏事风格,以及它背后的逻辑、优势的来源,从中领会出 竞争的核⼼要点 。) • 1.4 实战演练:产品环境分析 [0.5Hour] ✓ ⼩组讨论,讲师指导 • 需求趋势匹配讨论:你的产品在满⾜谁的,什么需求 • ⾏业竞争格局讨论:你的对⼿、潜在对⼿带来了什么影响 • 结果呈现:使⽤指定的需求/竞争矩阵,完成产品的⼤势洞察 ✓ 部分⼩组呈现,讲师点评 (各小组结合自⼰所负责的产品,结合《需求/竞争矩阵》对需求趋势、技术趋势、⾏业竞争等⽅
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• 2. 明确打法:寻找互联⽹⾦融产品新突破⼝[1.5Hour]
| 2.1 运营驱动:精耕⽤户谋求新发展[0.3Hour] ✓核⼼理念:从推动⾛向拉动 ✓核⼼做法:增长⿊客 ✓案例分析:运营驱动的经典案例 ✓⼩研讨:你想到了什么案例? ( 通过⽣动的案例,说明运营驱动的理念、做法以及它潜在的效果) 制课程PLA-02C(2018版) • 2.2 ⽤户驱动:聚焦细分市场实现新突破[0.3Hour] ✓核⼼理念:细分市场有黄⾦ ✓核⼼做法:调整⽤户策略 ✓案例分析:⽤户驱动的经典案例 ✓⼩研讨:你想到了什么案例? ( 通过⽣动的案例,说明用户驱动的理念、做法以及它潜在的效果。) • 2.3 痛点驱动:瞄准核⼼问题实现新价值[0.3Hour] ✓核⼼理念:核⼼需求价值最⼤ ✓核⼼做法:产品重定位、增加新特性 ✓案例分析:痛点驱动的经典案例 ✓⼩研讨:你想到了什么案例? ( 通过⽣动的案例,说明用户驱动的理念、做法以及它潜在的效果。) • 2.4 实战演练:驱动点的选择与组合[0.6Hour] ✓ ⼩组讨论,讲师指导 ✓ 部分⼩组呈现,讲师点评 (各小组结合自⼰的产品,根据产品的阶段性定位和远期目标,讨论出最合适的驱动点。)
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3. 践⾏运营驱动:促进⽤户活跃,提升产品价值[4.5 Hour]
| 3.1 加速获客—精耕渠道[1.5Hour] ✓获客典型障碍与应对 • 缺乏有效途径连接⽤户:⾃有流量迁移、⼤流量渠道合作 • 潜在⽤户覆盖度不⾜:渠道挖掘、病毒营销 ✓渠道挖掘 • ⽤户信任的渠道变了 • 别忽视⼩流量渠道 • 寻找⽤户更精准的渠道 ✓病毒营销 • 当下的⽤户就是你的获客渠道 • 病毒营销的核⼼:K因⼦ (通过具体的案例,使学员系统地理解渠道、病毒营销,从⽽反思自⼰的不⾜。) ✓ 实战演练:⼩组讨论,提出精耕渠道的⾏动计划,讲师点评 (结合本小节讲述的内容,小组讨论,为自⼰的产品提出获客的改进意见,并筛选出值得付诸⾏ 动的部分,形成相应的⾏动计划。) • 3.2 加速激活—真实的转化[1.5Hour] ✓激活的典型障碍与应对 • 欲望不⾜:找到⽤户的⾏动激发点,事件/活动运营 • 摩擦太⼤:优化⽤户转化的体验 ✓提升欲望 • 寻找⽤户⾼频痛点 • 设计有效的活动:重在打消顾虑 ✓降低摩擦 • 绘制⽤户体验路线图 8版) • 分析转化数据,找到摩擦点 • 设计优化⽅案 ( 通过具体的案例,使学员理解用户转化的关键障碍,并掌握提升欲望、降低摩擦的⽅法。) ✓ 实战演练:⼩组讨论,提出加速激活的⾏动计划,讲师点评 (结合本小节讲述的内容,小组讨论,为自⼰的产品提出转化率优化的改进意见,并筛选出值得 付诸⾏动的部分,形成相应的⾏动计划。) • 3.3 提升粘性—⽤户的有效留存[1.5Hour] ✓⽤户留存的理由 • 有⽤:有场景、有内容 • 代价⾼:利益留⼈、圈⼦留⼈、⽣活⽅式留⼈ ✓典型执⾏策略: • 有场景:频率/价值双维评估 • 有内容:内容需求/供应能⼒双维评估 ✓不同阶段的留存要点 • 初期留存:减少摇摆—提升欲望、降低摩擦 • 中期留存:保持新鲜感,促进习惯 • 长期留存:减少倦怠—持续更新、奖励使⽤、流失挽回 (通过具体的案例,使学员知道用户留存的核⼼理由、不同阶段用户留存的要点,并掌握⼀些基 本的留存策略、⽅法。) ✓ 实战演练:⼩组讨论,提出增强粘性的⾏动计划,讲师点评 (结合本小节讲述的内容,小组讨论,为自⼰的产品粘性提升的改进意见,并筛选出值得付诸 ⾏动的部分,形成相应的⾏动计划。)
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4. 践⾏⽤户驱动:聚焦细分市场[2Hour]
| • 4.1 分类⽤户[1Hour] ✓ ⽤户研究的基本法则 • 个⼈:成长经历成就价值观,价值观促发⾏为倾向 • 组织:核⼼业务模式、核⼼管理模式 (通过案例故事理解用户差异的根本原因,掌握用户研究的指导思想) ✓ 个⼈⽤户分类:⾏为倾向划分法 • 经典维度:⽤户⾃⾝属性、需求属性 • 分流竞争:选择⾏为倾向划分 • 寻找蓝海:使⽤动机分类、使⽤⾏为倾向分类 ✓ 组织⽤户分类 • 复杂决策产品:业态分类法 • 简单决策产品:对决策⼈执⾏⾏为倾向划分 (通过具体的案例分析,理解如何对个⼈用户、组织用户进⾏分类) • 4.2 选择⽤户[0.5Hour] ✓ 竞品⽤户策略分析 ✓ 制定⽤户策略 • 容量导向 • 竞争导向 • 资源导向 制课程PLA-02C(2018版) • 鸿沟理论 (讲解如何选择目标客户、种⼦用户,制定相应的用户策略。) • 4.3 实战演练:寻找细分市场[0.5Hour] ✓ ⼩组讨论,讲师指导 • 细分⼈群:分类并找到潜在的细分市场 • 讨论⾏动计划:针对这个⼈群,产品可以做什么? ✓ 部分⼩组呈现,讲师点评 (各小组结合自⼰所负责的产品,寻找潜在的细分市场,并说明产品应该做何应对:开发⼀个新 产品?增加⼀个新特性?)
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5. 践⾏痛点驱动:聚焦产品新价值[2Hour]
| 5.1 探索痛点[0.75Hour] ✓明确寻找⽅向:⾦融机构?最终⽤户? ✓指导思想:创造需求是神的事,产品只是激发与迁移 • 激发:触动之前未被触动的客群 • 迁移:将客群迁移到新解决⽅案上 ✓ 探索痛点: • 需求=预期-现状 • 需求=欲望-摩擦 (通过⽣动的案例,使学员能从激发、迁移两个角度, 预期和现状两个侧面寻找潜在痛点。) • 5.2 验证痛点[0.75Hour] ✓ 这是⽤户的真实需求吗 • 需求有层次:Want、Need、Win • 需求的本质是⼼理诉求:趋利避害、马斯洛需求层次、七罪宗、贪嗔痴 ✓ 是有效的痛点吗? • 频率:常痛? • 厌恶度:很痛? • 可替代性:不能解决? (通过⽣动的案例,帮助学员掌握深度分析、评估痛点的⽅法,避免找到伪需求。) • 5.3 实战演练:寻找产品新价值[0.5Hour] ✓ ⼩组讨论,讲师指导 • 探索痛点:产品相关领域,还有哪些潜在未解决的痛点? • 验证痛点:这些痛点是真实的吗?有效吗? • 讨论⾏动计划:针对这个痛点,产品可以做什么? ✓ 部分⼩组呈现,讲师点评 (各小组结合自⼰所负责的产品,寻找潜在的用户痛点,并说明产品应该做何应对:开发⼀个新 产品?增加⼀个新特性?)
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Dean Xu
百林哲咨询(北京)有限公司顾问团队成员
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